Paylib
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Paylib est un ensemble de services de paiement instantané entre particuliers à partir d'un numéro de téléphone et de paiement sans contact via la technologie de la communication en champ proche (CCP, ou NFC).
| Fondation | |
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| Pays |
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| Site web |
| SIREN | |
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| TVA européenne | |
| OpenCorporates |
Ces services sont gérés par le groupement d'intérêt économique Paylib Services regroupant plusieurs groupes bancaires français.
À la différence de ses concurrents, les services de Paylib sont intégrés directement dans l'interface de vingt-et-un établissements bancaires français partenaires.
À partir d', le service Paylib est progressivement remplacé par son équivalent européen Wero.
Services
modifierLes services de paiement fournis par Paylib permettent le paiement entre amis et le paiement sans contact. Ce second service n'est disponible que pour les terminaux Android, Apple imposant sa solution Apple Pay sur iOS[1].
L’application Paylib permet quant à elle d’activer le service au sein de l’établissement bancaire de son choix et redirige l’utilisateur dans son interface bancaire afin d’effectuer une transaction. Elle propose également une fonctionnalité qui permet de faire ses comptes plus facilement lors de dépenses de groupe et de calculer la part de chacun.
Paiement entre amis
modifierLe paiement entre particuliers de Paylib permet aux utilisateurs, ayant associé leur numéro de téléphone mobile à leur compte via Paylib, de déclencher un virement simplifié et instantané[2],[3]. Un virement Paylib entre particuliers est possible en utilisant le numéro de téléphone du destinataire, les coordonnées bancaires (IBAN ou anciennement le relevé d'identité bancaire) du destinataire ne sont pas nécessaires[4],[5],[6]. Le service, accessible à partir de l'application des banques partenaires, est sans frais pour l'utilisateur[7] et ne fixe aucune limite de transferts d'argent, si ce n'est les limites imposées par la banque de l'utilisateur[8].
Il est disponible sur Android et iOS via l'application mobile de la banque associée[9].
Paiement sans contact
modifierLe paiement sans contact de Paylib, utilisable chez tout commerçant acceptant le règlement par NFC. Il est disponible sur Android[10].
Fonctionnalité dépenses de groupe
modifierPaylib permet également de faire ses comptes entre plusieurs personnes grâce à la fonctionnalité dépenses de groupe, comme le proposent ses concurrents Tricount ou Splitwise. Cette fonctionnalité permet de compiler toutes les dépenses effectuées par plusieurs personnes, et une fois les comptes arrêtés de régler ses dettes entre ces personnes. Mais pour utiliser cette fonctionnalité, il faut installer l'application Paylib (et non plus l'application bancaire[8]).
Historique
modifierLe , trois établissements bancaires français, BNP Paribas, La Banque postale et la Société générale, lancent Paylib lors du salon E-commerce à Paris[11], en tant que service de paiement en ligne[12],[13],[14],[15].
En , Crédit mutuel Arkéa rejoint Paylib, suivi en 2015 par Boursorama[16] et le Crédit agricole qui abandonne sa solution Kwixo[17],[18].
Le , Paylib lance son service de paiement sans contact mobile. Ce service n'est disponible alors que sur les smartphones Android équipés d'un circuit NFC via les applications des banques membres[9],[19],[20]. Les commerçants, quant à eux, doivent disposer d'un terminal de paiement électronique[21].
Début 2017, Paylib compte 600 000 utilisateurs[21]. Le , le groupe BPCE rejoint Paylib.
Le , le Crédit mutuel et CIC rejoint le service Paylib sans contact, en ligne et entre amis[15],[22].
En , Paylib compte 2,3 millions d’utilisateurs contre 1,4 million à l’été 2018[20].
En 2020, à la suite de la pandémie de Covid-19 en France, Paylib voit croître le nombre de ses transactions. L’usage moyen s’établit à 8 transactions par mois par actif (6,5 pour le paiement en magasin et 1,5 pour l’envoi d’argent entre personnes), ce qui représente la moitié de l’usage d’une carte bancaire[23].
2,5 milliards d'euros ont été échangés sur Paylib en 2022, essentiellement pour des petits montants (moyenne des sommes : 60 euros). 10 millions de Français l'utilisent régulièrement, un chiffre qui a doublé depuis 2020 selon les chiffres communiqués par Paylib[8].
En 2023, BoursoBank (anciennement Boursorama) ne prend plus en charge Paylib[réf. nécessaire].
À compter de juin 2024, et jusqu’en , le service Paylib est progressivement remplacé par Wero, une solution de paiement européen développé par l’European Payments Initiative (EPI), qui regroupe les grandes banques européennes. La solution, qui doit s’étendre à d’autres pays de l’Union européenne, souhaite s’imposer comme une alternative de paiement des géants américains Apple Pay, PayPal, comme Visa et Mastercard[24],[25].
Établissements partenaires
modifier| Établissement | Paylib entre amis | Paylib sans contact |
|---|---|---|
| Groupe BPCE (Banque BCP[26], Banque de Savoie, Banque Populaire[27], Caisse d'Épargne[28], Crédit Coopératif[29], Banque Palatine[30], …) | Oui | Non |
| BNP Paribas[31] | Oui | Oui |
| CIC | Oui | Oui |
| Crédit agricole[32] | Oui | Oui |
| Crédit maritime | Oui | Non |
| Crédit mutuel[33] | Oui | Oui |
| Crédit mutuel Arkéa (Bretagne, Sud-Ouest[34]) | Oui | Oui |
| Fortuneo[35] | Oui | Non |
| Hello Bank![36] | Oui | Oui |
| La Banque postale[37] | Oui | Non |
| LCL[38] | Oui | Oui |
| Société générale[39] | Oui | Oui[40] |
Notes et références
modifier- Pauline Armandet, « Paylib vise 25 millions d’inscrits d’ici fin 2021 »
, sur L'Agefi (France), (consulté le )
- Agnès Lambert, « Rembourser ses amis en un clic », Le Monde, (lire en ligne
, consulté le )
- Aude Chardenon, « Avec le paiement mobile instantané entre particuliers, Paylib vise le milliard de transactions annuelles dans les 5 ans » , sur L'Usine digitale, (consulté le )
- « Paylib se lance dans le paiement sans contact entre amis » , Le Parisien, (consulté le )
- Maxime Grosjean, « Paylib entre amis : dites au revoir à l'IBAN et bonjour au numéro de téléphone » , sur Frandroid, (consulté le )
- « Vincent Duval (Paylib) : Paylib, la solution de paiement mobile française - 01/11 » , sur BFM Business, (consulté le )
- Élisa Oudin, « PaylibUn Paypal à la française voit le jour » , sur Union fédérale des consommateurs-Que Choisir, (consulté le )
- « Lydia plus compliqué à recharger, Paylib espère s'imposer sur le marché des transferts d'argent entre amis », Les Echos, (consulté le )
- Odile Plichon, « Paylib : six questions sur le futur système de paiement mobile instantané » , Le Parisien, (consulté le )
- Boris Cassel, « Paiement par smartphone : vous pouvez régler jusqu'à 300 euros d'achats » , Le Parisien, (consulté le )
- Elodie Vallerey, « Paylib a-t-il les moyens de concurrencer PayPal en France ? » , sur L'Usine nouvelle, (consulté le )
- « Lancement de Paylib : les clients de BNP Paribas peuvent dès aujourd'hui activer le service », sur zonebourse.com,
- « Des banques françaises créent Paylib pour contrer Paypal » , Libération, (consulté le )
- Guillaume Champeau, « PayLib : le paiement sur mobile simplifié par 3 banques françaises » , sur Numerama, (consulté le )
- Aline Fauvarque, « Comment utiliser Paylib pour payer ou échanger de l'argent avec son smartphone ? », sur Le Revenu, (consulté le )
- « Paiement en ligne : Boursorama Banque rejoint Paylib », sur cBanque Actu, (consulté le )
- « Paiement en ligne : Paylib rallie le Crédit agricole et s'allie avec MasterCard », sur cBanque Actu, (consulté le )
- Ninon Renaud, « Le Crédit Agricole abandonne Kwixo pour Paylib » , sur Les Échos, (consulté le )
- Margaux Lacroux, « Apple Pay, un lancement sans crédit » , sur Libération, (consulté le )
- Véronique Chocron, « Le paiement mobile gagne rapidement du terrain », Le Monde, (lire en ligne , consulté le )
- Ninon Renaud, « Paiement : Paylib arrive en magasin » , Les Échos, (consulté le )
- « Le Crédit mutuel rejoint la communauté Paylib », sur creditmutuel.com, (consulté le )
- « Paylib vise 25 millions d’inscrits d’ici fin 2021 », sur L'Agefi, (consulté le )
- Gabriel Manceau, « Paylib, qui permet le paiement entre amis, va bientôt disparaitre », sur 01net.com, (consulté le )
- Juliette Vienot de Vaublanc, « Qu’est-ce que Wero, le système de paiement européen qui va remplacer Paylib ? », La Croix, (ISSN 0242-6056, lire en ligne , consulté le )
- « Paylib entre amis », sur Banque BCP (consulté le )
- « Paylib entre amis », sur Banque Populaire national (consulté le )
- « Paylib entre amis », sur Caisse d’Épargne national (consulté le )
- « Paylib entre amis », sur Crédit Coopératif (consulté le )
- « Paylib entre amis », sur Banque Palatine (consulté le )
- « Paylib | BNP Paribas », sur BNP Paribas (consulté le )
- « Paylib - Crédit Agricole », sur Crédit agricole (consulté le )
- « Paylib : Payez mobile avec le Crédit Mutuel », sur Crédit Mutuel, (consulté le )
- « Sécurité Paiement Paylib entre Amis - Payer Autrement », sur www.cmso.com (consulté le )
- « Quels services la banque Fortuneo propose-t-elle avec le partenaire Paylib ? », sur Fortuneo (consulté le )
- « Solution de paiement – Paylib | Hello bank! », sur Hello bank (consulté le )
- « Découvrir Paylib entre amis » , sur La Banque postale (consulté le )
- « Transférez de l'argent instantanément grâce à un numéro de mobile ! » , sur LCL (consulté le )
- « Paylib lance son service de paiement mobile sans contact - Le mobile, au cœur de la stratégie de développement de Paylib », sur Société Générale, (consulté le )
- « Paylib : le paiement mobile simple et sécurisé - SG », sur particuliers.sg.fr (consulté le )
Voir aussi
modifierArticles connexes
modifierLiens externes
modifier
- Site officiel
- Ressource relative aux organisations :
